Rund um das Thema Erbschaftssteuer, Erben und Testament gibt es sehr viele Fragen. Vielen Menschen ist nicht klar, welche gesetzliche Erbfolge genau gilt. Oder wer überhaupt aus der Familie erbberechtigt ist. Inzwischen sind die ersten Jahrgänge der sogenannten „Babyboomer“-Generation in Rente gegangen und genießen ihren Ruhestand. Mit zunehmendem Alter wird die Frage nach einem Testament immer drängender. Viele sind sich nicht bewusst, welche schlimmen Konsequenzen eine falsche Gestaltung haben kann. Das beliebte „Berliner Testament“ für Eheleute zum Beispiel kann den überlebenden Ehepartner sehr belasten. Etwa, weil die Pflichtteilsansprüche dazu führen, dass das wertvolle Haus oder Grundstück verkauft werden muss. Denn wenn kein ausreichender Geldbetrag schnell zur Verfügung steht, ist das oft der einzige Ausweg.
Du brauchst also wirklich kompetente Antworten. Wie vererbe ich mein kleines oder großes Vermögen richtig? Welche Möglichkeiten habe ich genau, um die Erbschaftssteuer komplett zu vermeiden? Was muss in einem Testament stehen, um Erbschaftssteuer oder Streit zwischen den Erben zu vermeiden? Wie stelle ich sicher, dass etwaige Pflichtteile schnell ausbezahlt werden können? Wie sichere ich das Haus für meine Ehefrau oder meinen Ehemann? Wie stehts bei geschiedener Ehe? Was passiert, wenn wir ohne Trauschein zusammenleben? Das sind Fragen, die wir für dich klären können.
Was beim Erbe zu bedenken ist
Viele Menschen sind der Meinung, dass sich ein Testament gar nicht lohnt, weil das Erbe nicht so groß ist. Manche drücken sich vor den Gesprächen, die man führen sollte, wenn es um ein Testament geht. Häufig wird auch nicht an die Jahre vor dem Tod gedacht. Eben noch gut unterwegs, kann man schon morgen ein Pflegefall sein. Das muss ja nicht gleich ein Pflegeheim bedeuten. Kosten entstehen trotzdem. Es ist deshalb eine gute Vorbereitung notwendig. Dabei sollte neben vielen anderen Dingen geklärt werden, wer was bekommen soll. Wer ist Erbe? Wer erhält ein Vermächtnis?
Gute Planung sorgt für wenig Erbschaftssteuer und erspart viel Streit
Wenn man sich überlegt hat, wie man persönlich sein Erbe gestalten möchte, sollte man einen unserer GeldCoach-Experten ins Boot holen. Wir haben die Erfahrung und die Werkzeuge um dich richtig gut zu beraten. Spezielle Fragen können wir mit Hilfe unseres Netzwerkes an Spezialisten (Rechtsanwälte, Notare, Steuerberater) klären lassen. Durch eine gute Beratung und eine entsprechende Planung kann man die Erbschaftssteuer vermeiden. Aber wir klären auch alle anderen Fragen rund um das Erbe. Dabei geht es um frühzeitige Schenkungen ohne Schenkungssteuer, um ausreichende Liquidität und vieles andere. Zu einer guten Erbplanung gehört nicht nur viel Erfahrung, sondern auch ein ganzer Baukasten von speziellen Tools, über die wir verfügen. Nutze unseren GeldsparCall um ein erstes Telefonat zu einem für dich passenden Termin zu vereinbaren. Das ist natürlich kostenfrei!
Je früher desto besser
Ganz wichtig ist es, sich wirklich frühzeitig erste Gedanken zu machen. Das Thema Erben und vererben ist zwar nicht besonders angenehm. Aber es gehört doch zu einer wirklich guten Familie, dass man einen guten Plan für den Notfall hat. Auch die Vorsorgevollmacht und die Betreuungsverfügung sollten, wie das Testament, schon in jungen Jahren Sicherheit geben. Nutze unsere Beratung, um für Ernstfall vorbereitet zu sein.
Das Unternehmer-Testament für alle Selbständigen
Noch dringlicher ist das Thema, wenn du Unternehmerin oder Selbständiger bist. Denn dann muss auch für die Firma ein entsprechender Notfallplan her. Wenn du im Krankenhaus liegst, sollte deine Firma nicht den Bach runtergehen, weil nichts vorbereitet ist. Wir helfen dir dabei, den „Notfall-Ordner“ für eine Firma zu erstellen. Dadurch musst Du nichts dem Zufall überlassen.